L’été 2026 n’aura pas été synonyme de véritable pause pour les marchés financiers. Derrière une apparente accalmie liée à la période estivale, les investisseurs ont continué à surveiller attentivement l’évolution de l’inflation, des taux d’intérêt, de la dette publique, des tensions géopolitiques et des perspectives de croissance.

À l’approche de la fin de l’année, une certitude demeure : la diversification et l’adaptation des stratégies patrimoniales restent plus que jamais essentielles.

Des marchés actions toujours soutenus, mais plus sélectifs

Les marchés actions ont globalement conservé une dynamique positive en 2026, mais avec des performances très différentes selon les zones géographiques et les secteurs.

Après une première partie d’année portée notamment par les valeurs technologiques et l’intelligence artificielle, une forme de rotation sectorielle s’est dessinée durant l’été. Les investisseurs ont commencé à rechercher davantage de diversification, notamment vers les valeurs financières, industrielles, les infrastructures et certains segments dits « value ».

Cette évolution traduit une réalité importante : les marchés ne reposent plus uniquement sur le thème de l’intelligence artificielle.

Les perspectives bénéficiaires des entreprises restent un élément de soutien pour les actions, mais les niveaux de valorisation, l’évolution des taux et les risques géopolitiques peuvent provoquer des mouvements de marché importants.

Selon Pictet Asset Management, les actions restent en août une classe d’actifs privilégiée, notamment grâce à une croissance économique encore résiliente et à des bénéfices d’entreprises solides.

Pour autant, cela ne signifie pas que les marchés seront linéaires.

La rentrée pourrait être synonyme de davantage de volatilité, notamment avec les décisions des banques centrales, les statistiques d’inflation, les résultats des grandes entreprises technologiques et l’évolution des tensions internationales.

Obligations : le retour de l’intérêt pour les rendements

Le marché obligataire reste également au centre des préoccupations.

La remontée des rendements obligataires observée sur plusieurs marchés durant l’été traduit notamment les inquiétudes concernant les besoins de financement des États, l’inflation et la trajectoire future des taux d’intérêt.

En juillet, les obligations souveraines mondiales ont ainsi reculé alors que les rendements progressaient sur plusieurs grandes places financières.

Cette situation peut toutefois créer de nouvelles opportunités pour les investisseurs.

Après plusieurs années difficiles pour les obligations, le niveau actuel des rendements permet de nouveau d’envisager cette classe d’actifs comme un véritable élément de diversification patrimoniale.

Dans certains portefeuilles, les obligations peuvent ainsi retrouver leur rôle historique : rechercher du rendement, stabiliser une allocation et apporter une meilleure visibilité sur une partie des revenus futurs.

La sélection reste néanmoins essentielle : durée, qualité de l’émetteur, risque de crédit et sensibilité aux taux doivent être analysés avant toute décision.

Or et métaux précieux : un été particulièrement mouvementé

S’il est un marché qui a particulièrement retenu l’attention cet été, c’est bien celui des métaux précieux.

L’or a connu une forte volatilité en 2026. Après avoir subi une importante correction dans le contexte des tensions au Moyen-Orient, le métal jaune a progressivement retrouvé l’intérêt des investisseurs.

En août, le mouvement s’est même accéléré.

Le 24 août 2026, l’or évoluait autour de 4 677 dollars l’once, atteignant son plus haut niveau depuis plus de trois mois. Dans le même temps, l’argent progressait également autour de 69 dollars l’once.

Plusieurs facteurs expliquent cette dynamique :

• les anticipations concernant l’évolution des taux américains ;
• la faiblesse du dollar ;
• les incertitudes géopolitiques ;
• les inquiétudes concernant les finances publiques ;
• la demande des banques centrales ;
• le retour des investisseurs sur les ETF adossés à l’or.

Les flux vers les ETF or ont notamment retrouvé un niveau important en août, renforçant la demande financière pour le métal jaune.

L’argent : un potentiel important, mais davantage de volatilité

L’argent mérite également une attention particulière.

Contrairement à l’or, il possède une double dimension : métal précieux et métal industriel.

Il bénéficie donc à la fois de la recherche de diversification et de la demande liée à certaines transformations structurelles de l’économie : électrification, technologies, panneaux solaires et industrie.

Mais cette particularité entraîne également davantage de volatilité.

L’été 2026 l’a encore démontré avec des mouvements parfois très rapides sur les cours de l’argent.

Pour un investisseur, l’argent peut donc constituer un complément intéressant à l’or, mais il ne doit pas être considéré comme un placement équivalent en termes de risque.

Pourquoi les métaux précieux retrouvent-ils autant d’intérêt ?

Au-delà de la performance récente, l’intérêt pour les métaux précieux répond à une problématique plus profonde.

Dans un environnement marqué par :

• l’endettement élevé des États
• les incertitudes monétaires
• les tensions géopolitiques
• les risques inflationnistes
• les fluctuations des devises
• la recherche de diversification

l’or conserve son statut d’actif tangible et de diversification.

Les banques centrales jouent également un rôle important. Plusieurs d’entre elles continuent de renforcer leurs réserves d’or, ce qui constitue un soutien structurel à la demande.

Pour autant, l’or n’est pas un placement sans risque.

Son prix peut connaître des corrections importantes, comme cela a été observé en 2026. Il ne génère par ailleurs pas de revenu régulier comme une obligation ou certaines actions.

L’objectif n’est donc pas nécessairement de remplacer les placements traditionnels par des métaux précieux, mais plutôt de réfléchir à leur éventuelle place au sein d’une allocation globale.

Quelles perspectives pour la fin de l’année 2026 ?

La rentrée pourrait être déterminante pour les marchés.

Plusieurs éléments seront particulièrement surveillés :

1. L’évolution des taux d’intérêt

Les décisions et le discours des banques centrales resteront déterminants.

Une détente progressive des taux pourrait soutenir les actions et les obligations, tout en étant potentiellement favorable à l’or.

À l’inverse, une inflation persistante pourrait maintenir une pression sur les taux et provoquer davantage de volatilité.

2. L’évolution de l’économie américaine

Les États-Unis resteront l’un des principaux moteurs des marchés mondiaux.

Les investisseurs surveilleront notamment la croissance, l’emploi, l’inflation et les bénéfices des entreprises.

3. Les tensions géopolitiques

Les conflits et tensions internationales continueront de peser sur les marchés.

Ils peuvent provoquer des mouvements rapides sur les matières premières, les devises et les actifs considérés comme défensifs.

4. Les valorisations des marchés actions

Après plusieurs années de progression sur certains segments, notamment technologiques, la question des valorisations devient centrale.

La diversification géographique et sectorielle pourrait donc prendre davantage d’importance.

5. Les métaux précieux

L’or conserve des fondamentaux favorables selon plusieurs grandes maisons de gestion, notamment grâce aux achats des banques centrales, aux incertitudes géopolitiques et aux perspectives d’évolution des taux réels.

Mais après une progression importante, le risque de correction ne doit pas être écarté.

L’enjeu n’est donc pas de chercher à anticiper précisément le prochain mouvement du cours de l’or ou des marchés, mais de déterminer quelle place ces actifs peuvent raisonnablement occuper dans un patrimoine.

Investir ne consiste pas à prédire les marchés, mais à construire une stratégie

L’été 2026 nous rappelle une nouvelle fois qu’il est difficile, voire impossible, de prévoir avec précision les mouvements à court terme des marchés.

Une stratégie patrimoniale efficace ne consiste pas à rechercher systématiquement l’actif qui va le plus progresser.

Elle consiste avant tout à adapter son allocation à ses objectifs, son horizon de placement, sa capacité à supporter les fluctuations et sa situation patrimoniale.

Actions, obligations, fonds en euros, assurance-vie, PER, immobilier, SCPI, produits structurés, liquidités ou encore métaux précieux peuvent avoir leur place dans une stratégie globale, mais leur pertinence dépend de chaque situation.

DAB Invest Patrimoine : vous accompagner dans la recherche de solutions adaptées

Chez DAB Invest Patrimoine, nous considérons que la gestion de patrimoine doit être une démarche d’anticipation plutôt que de réaction.

Notre rôle est d’analyser votre situation, vos objectifs et votre horizon de placement afin d’identifier les solutions susceptibles de répondre à vos besoins.

Dans un environnement financier qui évolue rapidement, nous vous accompagnons notamment dans :

• l’analyse et la diversification de votre patrimoine ;
• la construction ou l’évolution de votre allocation financière ;
• la recherche de solutions adaptées à votre profil de risque ;
• la réflexion autour de la protection et de la transmission du patrimoine ;
• l’optimisation fiscale lorsque celle-ci est pertinente ;
• la recherche de solutions d’investissement et de diversification ;
• le suivi et l’adaptation de votre stratégie dans le temps.

Parce qu’un patrimoine ne se gère pas uniquement lorsque les marchés montent ou baissent, mais dans la durée.

Anticiper plutôt que subir : c’est toute la philosophie de DAB Invest Patrimoine.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les investissements financiers présentent un risque de perte en capital. Toute décision d’investissement doit être étudiée au regard de la situation personnelle, des objectifs et du profil de risque de l’investisseur.

Le 1er août 2026 marque une nouvelle étape avec plusieurs mesures susceptibles d’avoir un impact direct sur votre patrimoine, votre fiscalité, votre épargne et votre pouvoir d’achat.

Chez DAB Invest Patrimoine, notre priorité est d’anticiper ces évolutions afin de vous accompagner dans les meilleures décisions, avant que ces changements ne produisent leurs effets.

Les principales évolutions à connaître

Fiscalité : une vigilance permanente

Les réformes fiscales successives modifient progressivement les règles applicables aux placements, à l’immobilier et à la transmission du patrimoine.

Il est donc essentiel de vérifier régulièrement :

✔️ La fiscalité de vos placements financiers
✔️ La rentabilité réelle de vos investissements immobiliers
✔️ Les dispositifs de réduction d’impôt encore accessibles
✔️ Les conséquences des nouvelles règles sur la transmission de votre patrimoine

Une stratégie efficace aujourd’hui ne sera pas forcément la plus performante demain.

Protection sociale : des évolutions à ne pas négliger

Au 1er août, plusieurs paramètres peuvent évoluer selon votre situation :

✔️ Cotisations des travailleurs indépendants
✔️ Contrats de mutuelle et de prévoyance
✔️ Retraite complémentaire
✔️ Protection du dirigeant et de sa famille

Une évolution réglementaire peut modifier aussi bien le coût que les garanties de vos contrats.

Un audit de votre protection sociale permet souvent d’identifier des optimisations importantes.

Épargne et investissements : s’adapter à un environnement en mouvement

Dans un contexte économique toujours incertain, les épargnants doivent composer avec :

✔️ L’évolution des taux d’intérêt
✔️ Une inflation encore présente sur certains secteurs
✔️ Des marchés financiers parfois volatils
✔️ De nouvelles opportunités sur l’assurance-vie, les obligations, le private equity ou les SCPI

Adapter son allocation patrimoniale est aujourd’hui indispensable pour préserver son pouvoir d’achat et rechercher de la performance sur le long terme.

Immobilier : un marché en pleine mutation

Les investisseurs doivent désormais intégrer :

✔️ L’évolution des conditions de financement
✔️ Les nouvelles exigences énergétiques
✔️ Les changements fiscaux applicables à certains dispositifs
✔️ Les arbitrages entre location nue, location meublée, SCPI ou démembrement

Chaque projet mérite une étude personnalisée afin d’optimiser sa rentabilité, sa fiscalité et sa pérennité.

Transmission et succession : mieux vaut préparer que subir

Les règles fiscales évoluent régulièrement.

Préparer sa transmission permet notamment de :

✔️ Protéger son conjoint
✔️ Transmettre à ses enfants dans les meilleures conditions
✔️ Réduire les droits de succession lorsque cela est possible
✔️ Organiser efficacement son patrimoine

Une anticipation de quelques années peut parfois représenter plusieurs dizaines de milliers d’euros d’économies.

Pourquoi réaliser un bilan patrimonial maintenant ?

Les évolutions réglementaires rappellent qu’il est préférable de préparer l’avenir plutôt que de le subir.

Un bilan patrimonial permet notamment de répondre aux questions suivantes :

• Mon patrimoine est-il toujours adapté à ma situation ?
• Mes placements restent-ils performants ?
• Puis-je réduire ma fiscalité de manière légale ?
• Ma famille bénéficie-t-elle d’une protection suffisante ?
• Ma retraite est-elle correctement préparée ?
• Dois-je faire évoluer certains de mes investissements ?

DAB Invest Patrimoine : votre partenaire pour anticiper les évolutions

Les réglementations évoluent, les marchés changent et les stratégies patrimoniales doivent s’adapter en permanence. Dans ce contexte, bénéficier d’un accompagnement personnalisé constitue un véritable atout.

Chez DAB Invest Patrimoine, nous accompagnons particuliers, dirigeants d’entreprise, professions libérales, travailleurs indépendants et investisseurs dans la construction, l’optimisation, la protection et la transmission de leur patrimoine.

Notre accompagnement vous permet de :

✔️ Optimiser votre fiscalité
✔️ Valoriser votre patrimoine
✔️ Préparer votre retraite
✔️ Sécuriser votre famille et votre activité professionnelle
✔️ Diversifier vos placements financiers
✔️ Réussir vos investissements immobiliers
✔️ Organiser votre succession dans les meilleures conditions

Notre objectif n’est pas seulement de réagir aux évolutions réglementaires, mais de les transformer en véritables opportunités.

DAB Invest Patrimoine vous accompagne pour anticiper, optimiser, protéger, développer et transmettre votre patrimoine avec une stratégie sur mesure, adaptée à vos objectifs de vie.

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Votre patrimoine est le fruit de nombreuses années de travail, d’investissements et de projets de vie. Pourtant, sans accompagnement, il est souvent exposé aux évolutions fiscales, économiques ou familiales qui peuvent en réduire la valeur ou compromettre vos objectifs.

La gestion de patrimoine ne consiste pas uniquement à choisir un placement financier. C’est une approche globale qui vise à organiser, protéger, développer et transmettre votre patrimoine en fonction de votre situation personnelle, familiale et professionnelle.

Chez DAB Invest Patrimoine, nous avons une conviction forte : il vaut toujours mieux anticiper que subir. C’est pourquoi nous accompagnons nos clients dans la durée afin de leur permettre de prendre les bonnes décisions au bon moment.

Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?

Chaque étape de votre vie modifie votre patrimoine : création d’entreprise, achat immobilier, mariage, naissance, départ à la retraite, transmission, évolution de la fiscalité ou encore changement de réglementation.

Un bilan patrimonial permet d’avoir une vision globale de votre situation et de mettre en place une stratégie adaptée à vos objectifs.

Il permet notamment de :

• Optimiser votre fiscalité.
• Valoriser votre épargne.
• Diversifier vos investissements.
• Préparer votre retraite.
• Organiser la transmission de votre patrimoine.
• Protéger votre conjoint, vos enfants et vos proches.
• Sécuriser votre patrimoine face aux évolutions économiques.
• Financer vos projets personnels ou professionnels.

Les bénéfices d’une gestion patrimoniale efficace

Une stratégie patrimoniale bien construite vous permet de transformer vos objectifs en actions concrètes.

Optimiser votre fiscalité

Grâce à une étude personnalisée de votre situation, nous identifions les solutions les plus adaptées pour réduire votre fiscalité tout en développant votre patrimoine.

Faire fructifier votre épargne

Une épargne mal répartie peut représenter un manque à gagner important. Nous sélectionnons les solutions d’investissement adaptées à votre profil, à votre horizon de placement et à votre niveau de risque.

Préparer sereinement votre retraite

L’évolution du système de retraite rend indispensable la constitution de revenus complémentaires. Assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite (PER), SCPI, immobilier ou contrats de capitalisation peuvent être intégrés dans une stratégie cohérente.

Protéger ceux qui comptent

La gestion de patrimoine ne concerne pas uniquement les investissements. Elle englobe également la prévoyance, la protection du conjoint, des enfants, du dirigeant d’entreprise et la sécurisation du patrimoine familial.

Préparer la transmission

Anticiper la transmission de son patrimoine permet de protéger ses proches, d’optimiser les droits de succession et d’assurer la pérennité du patrimoine familial ou professionnel.

Les nouveautés patrimoniales et fiscales en 2026

L’environnement économique et fiscal évolue constamment. L’année 2026 apporte plusieurs changements qui renforcent l’intérêt d’un accompagnement personnalisé.

Parmi les principales évolutions :

• Revalorisation du barème de l’impôt sur le revenu.
• Ajustements de la fiscalité de certains revenus du patrimoine.
• Évolutions concernant les investissements immobiliers.
• Poursuite des adaptations de la fiscalité des locations meublées (LMNP).
• Évolutions du Plan d’Épargne Retraite (PER) et de certaines règles fiscales.
• Contexte économique marqué par des marchés plus volatils, des taux d’intérêt durablement élevés et une diversification des investissements devenue essentielle.

Ces évolutions peuvent représenter des opportunités lorsqu’elles sont anticipées, mais également des risques lorsqu’elles sont subies.

Notre méthode d’accompagnement

Chez DAB Invest Patrimoine, chaque client bénéficie d’un accompagnement personnalisé selon une méthode éprouvée.

Découverte

Nous analysons votre situation personnelle, familiale, professionnelle, juridique, fiscale et financière.

Audit patrimonial

Nous réalisons une étude complète de votre patrimoine afin d’identifier les points forts, les risques et les axes d’amélioration.

Élaboration d’une stratégie sur mesure

Chaque recommandation est construite selon vos objectifs : développer votre patrimoine, préparer votre retraite, réduire votre fiscalité, protéger vos proches ou transmettre votre patrimoine.

Mise en œuvre

Nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions retenues grâce à notre réseau de partenaires et à une sélection rigoureuse des supports d’investissement.

Suivi dans le temps

Parce que votre vie évolue et que la réglementation change régulièrement, nous assurons un suivi continu afin d’adapter votre stratégie patrimoniale.

Anticiper plutôt que subir

Le patrimoine se construit sur plusieurs décennies. Pourtant, de nombreuses décisions sont encore prises dans l’urgence : départ à la retraite, succession, changement de situation familiale, création d’entreprise ou évolution de la fiscalité.

Notre rôle est précisément de vous permettre d’anticiper ces étapes afin qu’elles deviennent des opportunités plutôt que des contraintes.

Chez DAB Invest Patrimoine, nous suivons nos clients dans la durée. Nous réévaluons régulièrement leur stratégie afin qu’elle reste adaptée à leurs objectifs et aux évolutions législatives, économiques et fiscales.

Notre mission est simple : vous apporter une vision globale, des conseils objectifs et un accompagnement de proximité pour vous permettre de prendre des décisions éclairées.

Pourquoi choisir DAB Invest Patrimoine ?

✔ Une approche 100 % personnalisée.

✔ Une vision globale de votre patrimoine privé et professionnel.

✔ Une expertise en gestion de patrimoine, fiscalité, retraite, prévoyance et transmission.

✔ Un accompagnement indépendant et durable.

✔ Des solutions sélectionnées auprès de partenaires reconnus.

✔ Un suivi régulier pour adapter votre stratégie aux évolutions de votre vie.

Construisons ensemble votre avenir patrimonial

Chaque patrimoine est unique. C’est pourquoi il mérite une stratégie personnalisée, fondée sur vos objectifs, vos projets et vos valeurs.

Avec DAB Invest Patrimoine, vous ne subissez plus les évolutions fiscales, économiques ou familiales : vous les anticipez.

Ensemble, construisons une stratégie durable pour développer votre patrimoine, protéger vos proches, optimiser votre fiscalité et préparer votre avenir en toute sérénité.

Prenez rendez-vous dès aujourd’hui pour réaliser votre bilan patrimonial personnalisé.

Dispositif Jeanbrun : investir dans l’immobilier tout en optimisant sa fiscalité

Le nouveau levier fiscal pour les investisseurs immobiliers

Après la fin du dispositif Pinel, le dispositif Jeanbrun, également appelé « Relance Logement », propose une nouvelle approche de l’investissement locatif.

Son objectif : permettre aux investisseurs privés de constituer un patrimoine immobilier, tout en bénéficiant d’un avantage fiscal basé sur un mécanisme d’amortissement.

Contrairement aux anciens dispositifs de réduction d’impôt, Jeanbrun fonctionne davantage comme le régime du Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) avec une logique de déduction comptable.

Comment fonctionne le dispositif Jeanbrun ?

Le principe est simple :

✅ Vous achetez un logement destiné à la location nue
✅ Vous percevez des loyers
✅ Vous bénéficiez chaque année d’un amortissement fiscal venant réduire vos revenus fonciers imposables

L’amortissement porte généralement sur une quote-part du prix du bien (hors valeur du terrain), permettant de diminuer fortement la fiscalité générée par les loyers.

Les conditions principales pour bénéficier du dispositif

Le logement doit respecter plusieurs critères :

✔ Investissement réalisé entre 2026 et 2028
✔ Logement neuf ou ancien avec travaux importants
✔ Immeuble collectif uniquement
✔ Location nue obligatoire
✔ Respect des plafonds de loyers
✔ Respect des plafonds de ressources des locataires

Le dispositif peut être utilisé par un particulier ou via certaines SCI soumises à l’impôt sur le revenu.

Les avantages du dispositif Jeanbrun

✅ 1. Réduire fortement la fiscalité des revenus locatifs

L’amortissement permet de diminuer le revenu foncier taxable.

Objectif : créer un investissement immobilier avec une fiscalité optimisée.

✅ 2. Se constituer un patrimoine immobilier

L’investisseur bénéficie :

• d’un actif immobilier tangible
• d’un financement possible à crédit
• d’une création de patrimoine sur le long terme

Les loyers participent au remboursement de l’emprunt.

✅ 3. Un dispositif plus souple que l’ancien Pinel

Par rapport au Pinel :

✔ Pas de réduction d’impôt immédiate
✔ Une fiscalité davantage liée aux revenus locatifs
✔ Une approche patrimoniale plutôt que purement fiscale (Plan Immobilier)

✅ 4. Accessible aux investisseurs fortement imposés

Le dispositif est particulièrement intéressant pour les contribuables ayant une tranche marginale d’imposition élevée (30 %, 41 % ou 45 %) et souhaitant développer leur patrimoine immobilier. (Dispositif Jeanbrun)

Les inconvénients et points de vigilance

❌ 1. Pas de réduction d’impôt immédiate

Contrairement au Pinel :

➡ Vous ne recevez pas directement un chèque fiscal chaque année.

L’avantage vient de la diminution des revenus fonciers imposables.

❌ 2. Engagement locatif contraignant

L’investisseur doit respecter :

• une durée minimale de location
• des plafonds de loyers
• des conditions liées aux locataires

❌ 3. Sélection du bien essentielle

Un mauvais emplacement peut limiter :

• la demande locative
• la valorisation future
• la liquidité à la revente

La fiscalité ne doit jamais être le seul critère de décision.

❌ 4. Impact potentiel lors de la revente

Comme pour tout mécanisme utilisant l’amortissement, il est important d’intégrer l’impact fiscal futur lors de la cession du bien.

Exemple chiffré

Acquisition d’un appartement neuf

Prix d’acquisition : 250 000 €

Financement :

• Crédit immobilier sur 20 ans
• Taux hypothétique : 3,50 %
• Apport : 0 €

Revenus locatifs

Loyer annuel :

➡ 900 €/mois
➡ 10 800 €/an

Fiscalité classique sans Jeanbrun

Revenus fonciers :

10 800 €

Imposition estimative :

• Impôt sur le revenu (TMI 30 %) : 3 240 €
• Prélèvements sociaux (17,2 %) : 1 858 €

Fiscalité totale : environ 5 100 €/an

Avec le dispositif Jeanbrun

Base amortissable estimée :

250 000 € × 80 % = 200 000 €

Amortissement annuel hypothétique :

4 % × 200 000 €

➡ 8 000 €/an déductibles

Revenu foncier taxable :

10 800 € – 8 000 €

= 2 800 €

Fiscalité :

2 800 × 47,2 %

≈ 1 320 €

Gain fiscal estimatif

Sans dispositif :

≈ 5 100 €/an

Avec Jeanbrun :

≈ 1 320 €/an

Économie fiscale estimée : environ 3 800 €/an

Soit près de :

38 000 € sur 10 ans

(simulation indicative hors évolution des loyers, charges, crédit et fiscalité future)

Jeanbrun : pour quel investisseur ?

Ce dispositif peut être particulièrement adapté aux personnes souhaitant :

✔ réduire leur fiscalité immobilière
✔ préparer leur retraite
✔ créer un patrimoine transmissible
✔ investir avec un financement bancaire
✔ rechercher une stratégie patrimoniale long terme

Pour finir un tableau explicatif :

Dispositif Jeanbrun : tableau des amortissements possibles

Les autres plafonds importants à connaître

À retenir avec DAB Invest Patrimoine

Le dispositif Jeanbrun permet de remplacer une logique de réduction d’impôt immédiate (comme le Pinel) par une logique de maîtrise durable de la fiscalité des revenus locatifs grâce à l’amortissement.

Cependant, le meilleur choix dépend toujours de votre situation :

• niveau d’imposition (TMI 11 %, 30 %, 41 %, 45 %),
• capacité d’épargne,
• objectif retraite,
• stratégie de transmission,
• durée de détention,
• comparaison avec d’autres solutions (LMNP, SCPI fiscales, déficit foncier, PER, assurance-vie…).

Chez DAB Invest Patrimoine, nous analysons l’ensemble des solutions disponibles afin de sélectionner la stratégie fiscale et patrimoniale la plus adaptée à votre situation.

Notre approche DAB Invest Patrimoine

Un investissement immobilier réussi ne repose pas uniquement sur un avantage fiscal.

Nous analysons avec vous :

✓ votre fiscalité actuelle
✓ votre capacité d’endettement
✓ votre objectif patrimonial
✓ la rentabilité du projet
✓ la transmission future du patrimoine

L’objectif : transformer une économie fiscale en véritable stratégie patrimoniale.

DAB Invest Patrimoine : votre partenaire pour construire une stratégie fiscale et patrimoniale sur mesure

La défiscalisation ne doit jamais être une simple recherche de réduction d’impôt. Elle doit s’inscrire dans une stratégie globale, cohérente avec vos objectifs de vie, votre situation financière et votre vision du patrimoine.

Chez DAB Invest Patrimoine, nous vous accompagnons dans l’analyse de votre situation afin d’identifier les solutions les plus adaptées à vos besoins :

✓ Optimisation de votre fiscalité actuelle
✓ Création et développement de votre patrimoine immobilier et financier
✓ Préparation de votre retraite
✓ Protection de votre famille et de vos proches
✓ Organisation de la transmission de votre patrimoine

Selon votre profil, différentes solutions peuvent être étudiées : investissement immobilier avec dispositifs fiscaux, location meublée (LMNP), SCPI fiscales ou de rendement, assurance-vie, PER, placements financiers, solutions de transmission ou encore stratégies dédiées aux chefs d’entreprise.

Notre rôle est de vous apporter une vision globale et indépendante, en analysant pour chaque solution :

• les bénéfices fiscaux réels,
• les contraintes et engagements associés,
• la rentabilité économique du projet,
• les impacts à long terme,
• la cohérence avec votre stratégie patrimoniale.

Parce qu’une bonne défiscalisation n’est pas celle qui permet simplement de payer moins d’impôts, mais celle qui vous permet de construire davantage de patrimoine.

Faites-vous accompagner par DAB Invest Patrimoine pour transformer vos objectifs fiscaux en véritables opportunités patrimoniales.

Le 26 Mai, DAB Invest Patrimoine a eu le plaisir de réunir clients, partenaires et professionnels lors d’une conférence consacrée à plusieurs thématiques majeures de la gestion de patrimoine.

Cette soirée a permis d’aborder des sujets d’actualité essentiels pour les particuliers, les chefs d’entreprise et les familles souhaitant structurer, protéger et transmettre leur patrimoine dans les meilleures conditions.

## Le contrat luxembourgeois : un outil patrimonial d’exception

Nous remercions chaleureusement Generali pour son intervention particulièrement enrichissante consacrée au contrat d’assurance-vie luxembourgeois.

Les participants ont pu découvrir les nombreux avantages de cette enveloppe patrimoniale reconnue pour sa sécurité, sa souplesse et ses possibilités d’investissement. Les échanges ont notamment porté sur son intérêt dans le cadre d’une stratégie patrimoniale globale, tant pour la diversification des actifs que pour l’accompagnement des patrimoines à dimension internationale.

## Focus sur le Pacte Dutreil et la transmission d’entreprise

Nous adressons également nos sincères remerciements à Maître Michel Taran pour la qualité de sa présentation consacrée au Pacte Dutreil.

Ce dispositif demeure aujourd’hui un levier incontournable pour préparer la transmission des entreprises familiales tout en optimisant la fiscalité applicable. Les participants ont pu mieux appréhender les conditions de mise en œuvre du dispositif ainsi que les enjeux liés à l’anticipation de la transmission patrimoniale.

## Un moment de convivialité autour de l’excellence française

La soirée a également été marquée par l’intervention d’Alexandre Renaud, ambassadeur de la Maison Prulho, qui a partagé avec passion son expertise et présenté des produits d’exception lors d’une dégustation particulièrement appréciée des participants.

Nous remercions également le restaurant Le Coin Charentais pour la qualité du cocktail dînatoire proposé tout au long de la soirée. Cette prestation a contribué à créer une atmosphère conviviale propice aux échanges et au networking.

## Actualité fiscale : anticiper après la campagne déclarative

Un temps d’échange a également été consacré à l’actualité fiscale, quelques jours après la clôture de la campagne de déclaration des revenus du 21 mai.

Cette séquence a permis d’aborder plusieurs pistes d’optimisation et d’anticipation fiscale afin d’aider chacun à mieux préparer les prochaines échéances et à intégrer la fiscalité dans une réflexion patrimoniale de long terme.

## Merci à nos clients et partenaires

Nous tenons avant tout à remercier l’ensemble de nos clients, partenaires et invités qui ont participé à cette rencontre malgré les fortes chaleurs.

La richesse des échanges, la qualité des questions posées et la convivialité qui a animé cette soirée ont largement contribué à son succès. Les nombreux retours positifs reçus nous encouragent à poursuivre l’organisation régulière de conférences et d’événements dédiés à l’information, à l’accompagnement et à la pédagogie patrimoniale.

Chez DAB Invest Patrimoine, nous sommes convaincus que le partage d’expertise et la proximité avec nos clients constituent des éléments essentiels pour construire des stratégies patrimoniales adaptées aux enjeux de chacun.

### Vous souhaitez participer à nos prochains événements ?

Nos conférences sont ouvertes aux personnes souhaitant approfondir leurs connaissances en matière de gestion de patrimoine, de fiscalité, d’investissement et de transmission.

Pour être informé de nos prochaines rencontres, n’hésitez pas à contacter DAB Invest Patrimoine. Nos équipes seront ravies de vous accueillir lors d’un prochain événement.

Construire un patrimoine solide dans la durée

Que l’on soit chef d’entreprise, profession libérale ou salarié, la constitution d’un patrimoine repose sur des décisions prises au fil du temps. Investissements immobiliers, placements financiers, développement d’une activité professionnelle : chaque choix compte.

Prendre le temps de construire son patrimoine, c’est :

• définir des objectifs clairs (sécurité, revenus, transmission)
• adapter ses investissements à sa situation personnelle et professionnelle
• sécuriser ses acquis face aux aléas de la vie

Une stratégie bien pensée permet d’éviter les décisions précipitées et d’inscrire son patrimoine dans une logique de long terme.

Optimiser pour mieux valoriser

Un patrimoine non optimisé peut perdre en efficacité, notamment sur le plan fiscal, juridique ou financier. Optimiser son patrimoine, c’est s’assurer qu’il travaille réellement pour soi.

Cela passe par :

• une structuration adaptée (choix des statuts, montages juridiques)
• une fiscalité maîtrisée
• une diversification des actifs
• une réévaluation régulière des stratégies mises en place

L’optimisation ne consiste pas seulement à réduire l’impôt, mais à améliorer la performance globale du patrimoine tout en maîtrisant les risques.

Anticiper la transmission : un acte de responsabilité

La transmission du patrimoine est souvent abordée tardivement, voire dans l’urgence. Pourtant, elle mérite une réflexion approfondie.

Anticiper, c’est :

• protéger ses proches
• réduire les coûts fiscaux de la succession
• organiser une transmission fluide de son entreprise ou de ses biens
• éviter les conflits familiaux

La transmission est un acte à la fois financier et humain, qui nécessite du temps, de la réflexion et un accompagnement adapté.

L’accompagnement sur mesure de DAB Invest Patrimoine

Face à la complexité des enjeux patrimoniaux, être accompagné par un professionnel est un véritable atout.

DAB Invest Patrimoine propose un accompagnement global et personnalisé, en tenant compte de chaque situation :

• analyse complète du patrimoine (professionnel et personnel)
• définition d’une stratégie sur mesure
• optimisation fiscale et juridique
• préparation et organisation de la transmission

L’approche de DAB Invest Patrimoine repose sur l’écoute, la pédagogie et une vision à long terme. Chaque décision est pensée pour s’inscrire dans une cohérence globale, en lien avec les objectifs de vie du client.

Prendre le temps aujourd’hui pour sécuriser demain

Construire, optimiser et transmettre son patrimoine ne se fait pas en un jour. Cela demande du temps, de la méthode et une vision claire.

S’entourer des bons conseils permet de transformer des décisions complexes en véritables opportunités. Car au-delà des chiffres, le patrimoine est avant tout un projet de vie, qui mérite toute votre attention.

Prendre le temps aujourd’hui, c’est garantir la sérénité de demain.

📢 Déclaration de revenus 2026 : anticipez et optimisez votre fiscalité

Le calendrier de déclaration des revenus 2026 est désormais lancé. Comme chaque année, cette étape est incontournable… mais elle représente surtout une opportunité stratégique.

En effet, une déclaration bien réalisée ne se limite pas à une simple obligation administrative : elle permet d’optimiser votre fiscalité et de préparer efficacement les années à venir.

🎯 Pourquoi anticiper sa fiscalité ?

Trop souvent, l’impôt est perçu comme une contrainte subie. Pourtant, de nombreux dispositifs existent pour :

• réduire votre imposition
• structurer votre patrimoine
• préparer votre avenir (retraite, transmission, investissement)

👉 L’anticipation est la clé : les meilleures décisions fiscales se prennent en amont, et non au moment de la déclaration.

🏠 Les solutions de défiscalisation immobilière

L’immobilier reste un levier majeur d’optimisation fiscale :

• dispositifs de type Pinel (selon conditions)
• statut LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel)
• déficit foncier (travaux déductibles)
• dispositifs Malraux et Monuments Historiques
• Denormandie (ancien avec travaux)
• Loc’Avantages

👉 Ces solutions permettent de réduire votre impôt tout en constituant un patrimoine durable.

💰 Les solutions financières

Certains placements offrent une fiscalité avantageuse :

• PEA (Plan d’Épargne en Actions)
• assurance-vie
• investissement en PME (IR-PME)
• FCPI / FIP

👉 Ils permettent d’allier performance et optimisation fiscale.

🧓 Préparer sa retraite en réduisant ses impôts

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est aujourd’hui un outil incontournable :

• déduction des versements du revenu imposable
• optimisation immédiate de l’impôt
• constitution d’un capital pour l’avenir

👨‍👩‍👧 Les leviers du quotidien

Certaines dépenses ouvrent également droit à des avantages fiscaux :

• emploi à domicile
• frais de garde d’enfants
• dons aux associations
• frais réels professionnels
• pension alimentaire

👉 Des optimisations simples, souvent sous-exploitées.

🏢 Optimisation via l’activité professionnelle

Votre statut et votre organisation peuvent aussi impacter fortement votre fiscalité :

• arbitrage entre rémunération et dividendes
• choix du statut (LMNP, entreprise, etc.)
• investissements professionnels

🌍 Dispositifs spécifiques

D’autres solutions existent pour des profils spécifiques :

• Girardin (Outre-mer)
• SOFICA (cinéma)
• investissements forestiers ou agricoles

⚠️ Une stratégie sur mesure avant tout

Il n’existe pas de solution universelle.

Chaque stratégie doit être adaptée à :

• votre niveau de revenus
• votre tranche d’imposition
• vos objectifs patrimoniaux
• votre horizon d’investissement

👉 La performance fiscale repose sur une approche globale et cohérente.

🤝 L’importance d’un accompagnement professionnel

Face à la complexité des dispositifs et aux évolutions constantes de la fiscalité, être bien conseillé est essentiel.

La société DAB Invest Patrimoine vous accompagne pour :

• analyser votre situation de manière précise
• identifier les dispositifs les plus adaptés
• optimiser votre déclaration de revenus 2025
• anticiper efficacement les années futures

🎯 Objectif : payer le juste impôt tout en développant et sécurisant votre patrimoine

📩 Besoin d’un accompagnement personnalisé ?

Nos experts sont à votre disposition pour vous proposer une stratégie adaptée à votre situation.

👉 Contactez-nous dès maintenant pour optimiser votre fiscalité et préparer sereinement l’avenir.

• Ouverture déclaration en ligne : 9 avril 2026
• Dates limites en ligne :
  • Zone 1 (départements 01 à 19 + non-résidents) : 21 mai 2026
  • Zone 2 (20 à 54) : 28 mai 2026
  • Zone 3 (55 à 976) : 4 juin 2026
• Déclaration papier (si impossible en ligne) :
  • Date limite : 19 mai 2026

📄 Avis d’impôt

• Disponible en ligne entre 24 et 31 juillet 2026
• Version papier (si choisie) : fin juillet → août
• À partir de 2026, le format numérique devient la norme

💰 Résultat après déclaration

Après calcul, 3 situations :

1. Remboursement
   • Si trop payé en 2025
   • Versé fin juillet 2026 (virement ou chèque)
2. Rien à payer
   • Situation équilibrée
3. Montant à payer
   • ≤ 300 € : 1 prélèvement le 25 septembre 2026

   • 300 € : paiement en 4 mensualités (septembre à décembre)

🧾 À retenir

• La déclaration sert à ajuster ce que vous avez déjà payé via le prélèvement à la source
• Le paiement ou remboursement dépend de ta situation réelle en 2025

Sources

Le 17 février 2026, nous avons eu le plaisir d’organiser une conférence dédiée aux impacts de la Loi de Finances 2026 sur la gestion de patrimoine. Cette soirée a permis d’apporter un éclairage concret sur les évolutions fiscales récentes et les stratégies à envisager pour s’y adapter efficacement.

Des interventions d’experts

Plusieurs intervenants de référence ont enrichi les échanges par leurs analyses et retours d’expérience :

• Maître Michel Taran a proposé une lecture claire et structurée des principales dispositions de la Loi de Finances 2026, en détaillant leurs conséquences tant pour les particuliers que pour les dirigeants d’entreprise.
• DAB Invest Patrimoine a présenté les leviers d’optimisation patrimoniale à mobiliser dans un environnement économique et fiscal en mutation.
• Hugo Garcia Garcia (EAVEST) est intervenu sur le suivi des fonds structurés et les opportunités qu’ils peuvent représenter dans une allocation patrimoniale diversifiée.
• Pierre Pannier (Abeille Assurances) a partagé les solutions et innovations proposées pour répondre aux nouveaux enjeux des épargnants et investisseurs.

Une soirée placée sous le signe de l’échange

Au-delà de la richesse des contenus, cet événement s’est distingué par la qualité des échanges. Clients, partenaires et prospects ont pu dialoguer dans une atmosphère conviviale, favorisant des discussions concrètes et constructives autour de problématiques patrimoniales actuelles.

Remerciements

Nous adressons nos sincères remerciements à l’ensemble des intervenants pour la qualité de leurs interventions, ainsi qu’à tous les participants pour leur présence et leur engagement.

Nous remercions également le restaurant La Vérytable pour la qualité de sa prestation, ainsi que Fabrice Priollaud pour la dégustation de cognac proposée par la Maison Priollaud, qui a clôturé la soirée dans un cadre propice aux échanges informels.

Participez à nos prochains événements

Vous souhaitez prendre part à nos prochaines conférences et rencontres professionnelles ?
Nous serons ravis de vous accueillir lors de nos futurs événements.

N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus.