Le 17 février 2026, nous avons eu le plaisir d’organiser une conférence dédiée aux impacts de la Loi de Finances 2026 sur la gestion de patrimoine. Cette soirée a permis d’apporter un éclairage concret sur les évolutions fiscales récentes et les stratégies à envisager pour s’y adapter efficacement.

Des interventions d’experts

Plusieurs intervenants de référence ont enrichi les échanges par leurs analyses et retours d’expérience :

• Maître Michel Taran a proposé une lecture claire et structurée des principales dispositions de la Loi de Finances 2026, en détaillant leurs conséquences tant pour les particuliers que pour les dirigeants d’entreprise.
• DAB Invest Patrimoine a présenté les leviers d’optimisation patrimoniale à mobiliser dans un environnement économique et fiscal en mutation.
• Hugo Garcia Garcia (EAVEST) est intervenu sur le suivi des fonds structurés et les opportunités qu’ils peuvent représenter dans une allocation patrimoniale diversifiée.
• Pierre Pannier (Abeille Assurances) a partagé les solutions et innovations proposées pour répondre aux nouveaux enjeux des épargnants et investisseurs.

Une soirée placée sous le signe de l’échange

Au-delà de la richesse des contenus, cet événement s’est distingué par la qualité des échanges. Clients, partenaires et prospects ont pu dialoguer dans une atmosphère conviviale, favorisant des discussions concrètes et constructives autour de problématiques patrimoniales actuelles.

Remerciements

Nous adressons nos sincères remerciements à l’ensemble des intervenants pour la qualité de leurs interventions, ainsi qu’à tous les participants pour leur présence et leur engagement.

Nous remercions également le restaurant La Vérytable pour la qualité de sa prestation, ainsi que Fabrice Priollaud pour la dégustation de cognac proposée par la Maison Priollaud, qui a clôturé la soirée dans un cadre propice aux échanges informels.

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Les actifs numériques (cryptomonnaies, tokens, NFT, stablecoins…) représentent une nouvelle classe d’investissement en plein essor, portée par la technologie blockchain. Leur accessibilité croissante attire de nombreux investisseurs à la recherche de diversification, de rendement ou d’innovation.

La souscription dans ce type d’actif peut s’effectuer via des plateformes d’échange, des wallets numériques, ou à travers des solutions plus encadrées comme des contrats d’assurance-vie en unités de compte exposées aux crypto-actifs.

⚖️ 2. Enjeux majeurs

• Diversification patrimoniale : Les actifs numériques peuvent compléter une stratégie classique (immobilier, actions, obligations) en y ajoutant un moteur de performance non corrélé aux marchés traditionnels.

• Innovation et accès à la finance décentralisée (DeFi) : Ils permettent d’accéder à de nouvelles opportunités, parfois sans intermédiaire, avec une transparence accrue.

• Transmission et fiscalité : Leur intégration dans une stratégie patrimoniale soulève des questions spécifiques de traçabilité, valorisation et fiscalité, notamment en cas de donation ou de succession.

⚠️ 3. Risques à maîtriser

• Volatilité extrême : Les actifs numériques peuvent connaître des variations de valeur importantes sur des périodes très courtes.

• Cyber-risques : Piratage de plateformes, pertes de clés privées, failles de sécurité.

• Réglementation mouvante : Le cadre juridique des actifs numériques évolue, avec des obligations déclaratives parfois méconnues (ex. : déclaration de comptes sur plateformes étrangères).

• Risque de perte en capital : Contrairement aux supports traditionnels, il n’y a souvent aucune garantie sur les montants investis.

🤝 4. Conclusion : l’accompagnement de DAB Invest Patrimoine

Face à ces opportunités et ces incertitudes, DAB Invest Patrimoine vous accompagne de manière rigoureuse pour :

• Analyser votre profil et déterminer si les actifs numériques s’intègrent dans votre stratégie globale,

• Choisir les bons supports (plateformes sécurisées, produits encadrés, solutions assurantielles adaptées),

• Optimiser la fiscalité et anticiper la transmission,

• Sécuriser vos investissements à travers une approche pédagogique, structurée et transparente.

En vous appuyant sur l’expertise de DAB Invest Patrimoine, vous pouvez aborder l’univers des actifs numériques avec sérénité, stratégie et clairvoyance, en gardant le cap sur vos objectifs patrimoniaux à long terme.