DAB Invest Patrimoine

Actualité

Notre Métier : L’Accompagnement Patrimonial et Assurantiel

Notre mission est d’accompagner les individus dans la création, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, qu’il soit privé ou professionnel. Nous offrons également un accompagnement personnalisé en matière d’optimisation fiscale et financière. Par ailleurs, nous proposons des solutions pour la protection sociale des particuliers et des chefs d’entreprise.

Le cabinet intervient dans divers domaines, tels que :

Gestion de Patrimoine

• La succession et la transmission (privée ou professionnelle)
• La protection du conjoint et des enfants en cas de décès
• La retraite
• La fiscalité
• Le crédit
• L’investissement
• La dépendance
• La prévoyance

Le gestionnaire de patrimoine est constamment à la recherche de solutions adaptées aux attentes de ses clients. Il est un spécialiste de l’investissement sur mesure et un expert en ingénierie patrimoniale, avec des compétences solides en économie, finance, fiscalité et droit.

Analyser : Le gestionnaire réalise d’abord un bilan de la situation patrimoniale et fiscale du client. Il identifie les attentes et objectifs, puis détermine le niveau de risque souhaité. Une stratégie de placement est définie, visant des objectifs tels que l’augmentation des revenus, la fructification de l’argent, la protection de la famille, le financement des études, la préparation de la retraite, ou la transmission du patrimoine.

Optimiser : Pour optimiser le patrimoine, le gestionnaire assure une veille constante sur les évolutions fiscales, patrimoniales, les marchés financiers et immobiliers. Il prend également en compte les événements de la vie familiale du client (divorce, succession, etc.) et ajuste, si nécessaire, la stratégie patrimoniale.

Le Courtage en assurance :

• L’assurance de la personne (décès, invalidité, arrêt de travail, mais aussi la mutuelle)
• IARD (assurances de biens, véhicules, responsabilité civile, protection juridique personnelle ou professionnelle, flotte, décennale, etc.)
• Courtier en assurance crédit : Nous assistons nos clients dans la recherche d’assurance crédit, qu’il soit particulier ou professionnel, en souscription ou en modification de prêt en cours.
• À venir : Courtage en crédit pour répondre aux besoins de financement.

Le courtier en assurance de personnes se spécialise dans la vente et le conseil sur les assurances couvrant les risques liés aux individus, tels que l’assurance santé, vie, prévoyance, et la retraite. Il accompagne ses clients dans la sélection de produits adaptés à leurs besoins personnels, tout en recherchant les meilleures offres et conditions auprès des compagnies d’assurance.

Le courtier en assurance IARD (Incendie, Accidents et Risques Divers), quant à lui, se concentre sur les assurances couvrant les biens matériels et les responsabilités, comme l’assurance habitation, automobile, responsabilité civile, ou encore la flotte professionnelle. Il aide ses clients à choisir les solutions les plus adaptées pour protéger leurs biens et leur responsabilité, en comparant les offres des différents assureurs et en négociant les meilleures garanties.

Dans les deux cas, le courtier agit en tant qu’intermédiaire entre le client et les assureurs, offrant des conseils personnalisés et optimisés.

Notre Processus d’Accompagnement

Toutes nos études patrimoniales et assurantielles suivent un processus en plusieurs étapes :

• Premier rendez-vous : Identifier vos besoins, priorités, préoccupations et motivations.
• Analyse de votre situation : En tenant compte de ce qui a déjà été mis en place et en se projetant dans vos objectifs de vie (retraite, transmission, dépendance, comparatif des assurances, etc.).
• Propositions de solutions : À la suite de l’analyse, nous vous proposons différentes solutions afin d’atteindre vos objectifs. Ces solutions peuvent être fiscales, juridiques, financières ou assurantielles.
• Suivi régulier : l’objectif est de vous accompagner tout au long de vos objectifs de vie. Le suivi est personnalisé et se fait à fréquence régulière via rendez-vous téléphoniques, visio ou physiques, en fonction de vos disponibilités et besoins.

Nos partenaires